Jak inwestować bez ryzyka dzięki cyklom koniunkturalnym…

Zainspirowany postanowiłem przygotować analizę dotyczącą ciekawego podejścia do inwestowania, które nawet laikowi da możliwość inwestowania praktycznie bez ryzyka. Nie znalazłem podobnego zestawienia na rynku polskim a myślę, że można wysnuć z niego ciekawe wnioski.

Ostatnio miałem okazję zapoznać się z ciekawą pozycją którą być może znasz – „ Jak inwestować w złoto i srebro „ Mike Maloney ( doradcy Roberta Kiyosakiego ).

Co ciekawe książka w książka nie dotyczy wyłącznie inwestowania w te kruszce, ale w dużej mierze nieruchomości i podejścia do inwestowania, z którym nie spotkałem się jeszcze w Polsce.

Tak więc, nie będę pisał o złocie i srebrze a o nieruchomościach – choć nie da się uniknąć wspomnienia o tych metalach. Polecam Tobie lekturę tej pozycji żebyś lepiej mógł zrozumieć ten sposób inwestowania a przede wszystkim poznać historię i prognozy na przyszłość.

Nie zagłębiając się w szczegóły – autor zwraca uwagę, że na świecie występują cykle ( porównał je do wahadła zegara ). Wahadło wychyla się w skrajne pozycje po czym wraca do pierwotnej pozycji. I właśnie na tym fakcie możesz całkiem nieźle zarobić i stać się bardzo bogatym człowiekiem – i to bez potrzeby posiadania dużej gotówki ( pamiętasz – najbogatszy inwestor świata Warren Buffet nie miął milionów kiedy zaczynał a dzisiaj jest miliarderem ).

Jeśli będziesz podążał za cyklami ( a nie przeciwko nim ) możesz osiągnąć wspaniałe rezultaty.

Porównałem na przestrzeni ok. 20 ostatnich lat jak kształtowały się ceny/wartości WIG, mieszkań i gruntów w porównaniu do ceny uncji złota.

Dlaczego do złota a nie do złotówki czy innej waluty ?

Ponieważ dzisiejsze środki płatnicze są pieniądzem fiducjarnym tworzonym z powietrza i takie porównanie nie miałoby sensu. Złoto pokazuje prawdziwą siłę nabywczą.

Na rys nr 1. Znajdziesz porównanie WIG 20 do ceny uncji złota. Wskaźnik otrzymujemy po podzieleniu WIG przez cenę złota. Jak widzisz występują tu cykle, o których wspominałem, co widać po zmieniającym się wskaźniku.

I tu ciekawy wniosek. Zauważ, że w 2013 r. wskaźnik osiągnął prawie poziom z roku 1994-1995. Innymi słowy gdybyś w 1994 roku kupił WIG i trzymał do 2013 r. to nic nie zarobiłeś pomimo tego, że jego wartość 3-krotnie się zwiększyła !

Jak to możliwe ?

I tu dotykamy istoty tematu. Wydaje się, że zarobiłeś 300 % ( bo gdybyś sprzedał miałbyś więcej banknotów ). Ale pamiętaj że za te banknoty nie mógłbyś kupić 3 razy więcej złota dlatego że złoto podrożało ( wskaźnik ). Złota mógłbyś kupić tyle samo co w 1994 r.

Banknoty można drukować – co powoduje inflację. Złota nie – ma prawdziwą wartość. Inflacją jednak można łatwo manipulować.

Powinieneś zwracać większą uwagę na inny wskaźnik – podaż pieniądza.

Tak więc cena złota pokazuje prawdziwą wartość dobra ( np. WIG, nieruchomości itp. ) Pokazuje jak się zachowują i czy są przewartościowane czy niedowartościowane. I jeśli będziesz obserwował wskaźnik – będziesz wiedział kiedy dane dobro jest przewartościowane i należy je sprzedać/ zamienić na inne ( w tym wypadku złoto na WIG lub WIG na złoto ). Dzięki temu będzie zarabiał naprawdę a nie na papierze.

Podobnie rzecz się ma jeśli porównamy ceny mieszkań i cenę uncji złota – Rys. nr 2

Zauważ że wskaźnik praktycznie nie zmienił przez ostatnie 6 lat ( 2007 – 2013 ) pomimo tego że cena m2 wzrosła w tym czasie o 50 % ! Wydawałoby się, że zarobiłeś 50 % w 6 lat ale uwzględniając inflację ( a lepiej podaż pieniądza ) okazuje się że może kupić tyle samo złota za m2 w 2013 co w 2007 r.

Oficjalna inflacja w tym okresie osiągnęła poziom ok. 22 % a jak widzisz prawdziwa to 50 % !

Oznacza to, że Państwo ukryło przed Tobą to, że wprowadziło do obiegu więcej środków pieniężnych niż CI podało ( poprzez komunikat o inflacji ). Inaczej mówiąc po cichu siłą nabywcza Twoich pieniędzy została zmniejszona ponad 2 razy.

Prawdziwej inflacji nikt nie podaje – możesz ją zobaczyć dopiero kiedy porównasz złoto do ceny nieruchomości ( w tym przypadku ) .

Czasem nawet pomimo wzrostu cen możesz tracić. Jeśli inwestujesz zgodnie z cyklami i obserwujesz wskaźnik, wiesz kiedy zamienić np. złoto na mieszkanie żeby na tym zarobić. Możesz kupić więcej m2 za tą samą ilość złota i dzięki temu szybko zbudować majątek.

Ale najciekawsza rzecz dotyczy porównania ziemi i złota – Rys nr. 3.

Jak zauważysz rysunek ten różni się od poprzednich.

Zauważyłeś różnice ?

Zobacz, że wskaźnik praktycznie cały czas wzrasta ( w długim okresie ). Nie występują tu takie cykle jak w poprzednich porównaniach. Pomimo tego, że wartość złota rośnie – wartość ziemi rośnie szybciej. Inaczej mówiąc – możesz kupić coraz mniej ziemi za tą samą ilość złota. Dlatego twierdzę, że coraz mniej osób będzie na nią stać. W przypadku innych dóbr np. WIG, mieszkań ( poprzednie porównania ) występują cykle ( pamiętasz – wahadło zegara ). Duże znaczenie ma, kiedy zainwestowałeś i w co.

Przy ziemi nie dość, że praktycznie nic nie ryzykujesz to jeszcze zarabiasz więcej niż wzrost wartości złota. Nie ma znaczenia, kiedy zainwestowałeś, bo i tak cena wyrażona w złocie rośnie.

Strategię tę może zastosować każdy – jest prosta, nie wymaga znajomości i wiedzy giełdy, inwestowania.

Podobne wpisy :

Kupowanie nieruchomości za darmo.. 500 % dzięki innowacyjnym sposobom inwestowania… Bądź inny – czyli jak drastycznie zwiększyć sprzedaż w nieruchomościach…

Ostatnio zostałem poproszony przez Andrzeja Ciborskiego – subskrybenta mojego Bloga i darmowego kursu o recenzję jego E-book – „ 10 sposobów jak sprzedać nieruchomość nie obniżając ceny „

Andrzeja poznałem osobiście w zeszłym roku we Wrocławiu – gdzie na spotkaniu mieliśmy okazję wymienić doświadczenia o inwestowaniu w nieruchomości.

Ma bogate doświadczenie w inwestowaniu zarówno w nieruchomości mieszkaniowe jak i grunty. Współpracuje również z developerami i uzyskuje świetne rezultaty stosując wypracowane przez siebie metody, które są skuteczne i pozwalają zarabiać/ sprzedawać nieruchomości szybko i zyskownie.

Stosuje metody, które w dzisiejszych czasach są koniecznością dla inwestorów, którzy chcą zarabiać na nieruchomościach.

Ja nazywam te sposoby kreatywnym inwestowaniem, bo tylko takie dają świetne efekty i sam je stosuję.

Trzeba odróżnić się od innych – robić, coś czego inni nie robią a wtedy można oczekiwać wspaniałych rezultatów i znaleźć dla siebie niszę, której inni nie widzą.

Andrzej właśnie tak postępuje i dzięki temu osiąga to, co zamierza nie obniżając ceny nieruchomości i sprzedając ją zdecydowanie szybciej niż inni.

Jest gorącym zwolennikiem inwestowania dla przepływu pieniężnego ( ja też do nich należę ), a zyski kapitałowe traktuje jak premię którą można wykorzystać na kolejne zyskowne transakcje – „ Kupuję nieruchomości, które dają mi przepływ pasywny oraz pozwalają stosunkowo szybko wyciągnąć moje własne pieniądze z inwestycji, a gdy tylko nadarza się okazja, sprzedaję nieruchomości po wyższej cenie, a zarobione w ten sposób środki inwestuję w kolejne nieruchomości „

Podobnie jak ja Andrzej nie jest zwolennikiem obciążania i wykorzystywania swojej zdolności kredytowej ani obniżania ceny.

Korzysta z pieniędzy innych ludzi, aby szybciej i z większą zyskownością budować aktywa.

Jak powiedział R. Kiyosaki – „ Nie sztuką bowiem jest osiągać zyski z własnego kapitału, sztuką jest osiągać miliony bez wyłożenia choćby grosza ze swoich pieniędzy „

Warto też zwrócić uwagę na jedną z najważniejszych umiejętności przydatnych w zarabianiu na nieruchomościach – mianowicie… umiejętność sprzedaży.

„ …sprzedaż to świetna zabawa, jeżeli tak będziesz podchodził do sprzedaży – cokolwiek sprzedajesz – to Twoje wyniki będą rosły, a Ty sam będziesz w coraz lepszym nastroju. Jeżeli sprzedaż nie sprawia Ci przyjemności, być może powinieneś zastanowić się nad zmianą zawodu. …Sprzedaż jest grą. Im lepiej nauczysz się w nią grać, tym lepsze wyniki będziesz odnosił. „ – wspomina Andrzej w swoim e-booku.

No i wreszcie kontakty. Budowanie relacji to jedna z umiejętności, która bardzo przydaje się przy inwestowaniu w nieruchomości. Współpraca ze specjalistami z danej dziedziny oszczędza czas, pieniądze i pozwala generować większe zyski.

E-book pełen jest praktycznych ( i czasami zaskakująco prostych ale skutecznych przykładów ) wskazówek przydatnych każdemu, kto chce w dzisiejszych czasach skutecznie inwestować i zarabiać na nieruchomościach.

Podobne wpisy :

Kupowanie nieruchomości za darmo.. 500 % dzięki innowacyjnym sposobom inwestowania… Bądź inny – czyli jak drastycznie zwiększyć sprzedaż w nieruchomościach…